司空恳
2019-08-01 10:14:31

(รูเทอร์ส) - ที่ปรึกษาบางคนมีบทบาทพิเศษในฐานะ "โค้ชชีวิต" ของลูกค้าเนื่องจากทักษะการลงทุนเพียงอย่างเดียวอาจไม่เพียงพอที่จะโดดเด่นในสาขานี้ซึ่งประกอบไปด้วยคำแนะนำจากคอมพิวเตอร์

รัฐโอไฮโออายส์หัวหน้าโค้ช Urban Meyer จมอยู่ในเตอเรจในขณะที่พวกเขาฉลองชัยชนะ 42-20 กับเป็ดโอเรกอนในเกมชิงแชมป์แห่งชาติ CFP 2015 ที่สนามกีฬา AT&T เครดิตที่บังคับ: รูปสระว่ายน้ำผ่านทาง USA TODAY Sports

ผู้ให้คำปรึกษามักอยู่ในตำแหน่งที่ไม่เหมือนใครเพื่อให้การฝึกสอนส่วนบุคคลแก่ลูกค้านอกเหนือจากปัญหาด้านเงิน ถึงแม้ว่าผู้ให้คำปรึกษาจะไม่สามารถแก้ไขปัญหาร้ายแรงได้ แต่พวกเขาสามารถใช้เครือข่ายของพวกเขาเพื่อช่วยลูกค้าค้นหาผู้เชี่ยวชาญสำหรับทุกสิ่งตั้งแต่การใช้สารเสพติดไปจนถึงการสนับสนุนมะเร็ง

พวกเขายังสามารถผลักลูกค้าไปในทิศทางที่ดีขึ้นในช่วงชีวิตที่ขรุขระเช่นการเปลี่ยนแปลงอาชีพ

Karen Higgins ที่ปรึกษากับที่ปรึกษา Wells Fargo ในริชมอนด์, Va ก้าวเข้าสู่บทบาทดังกล่าวเมื่อลูกค้าหย่าร้างเมื่อเร็ว ๆ นี้สูญเสียความปรารถนาของเธอที่จะเข้าสังคม ฮิกกินส์ขอให้เธอเข้าร่วมการประชุมสโมสรหญิงท้องถิ่นทุกสัปดาห์ ในที่สุดลูกค้าก็เห็นด้วยนำไปสู่ชีวิตทางสังคมโดยรวมที่ดีขึ้น

การฝึกชีวิตเป็นแบบธรรมชาติสำหรับผู้ให้คำปรึกษาเนื่องจากเงินเป็นรากฐานของชีวิตส่วนใหญ่และเนื่องจากความสัมพันธ์ระหว่างที่ปรึกษาทางการเงินและลูกค้าสามารถสนิทสนมกันได้ Higgins กล่าว

เพื่อให้แน่ใจว่าลูกค้าบางคนมักจะไปหาเพื่อนแรบไบหรือแพทย์เพื่อขอคำแนะนำส่วนตัวและจะปรึกษาที่ปรึกษาทางการเงินอย่างเคร่งครัดเพื่อให้ได้ผลตอบแทนที่คุ้มค่า แต่การตระหนักถึงโอกาสในการให้ความช่วยเหลือเป็นพิเศษอาจทำให้ที่ปรึกษาแยกออกจากกันในสาขาที่กำลังเผชิญกับการแข่งขันมากขึ้นจากบริการการลงทุนอัตโนมัติที่ใช้อัลกอริทึมในการจัดการพอร์ตการลงทุน

เดือนนี้ชาร์ลส์ชวาบคอร์ปเป็น บริษัท ล่าสุดที่เปิดตัวบริการดังกล่าวโดยไม่เสียค่าธรรมเนียมที่ปรึกษาและค่าคอมมิชชั่น

Matt Lynch ผู้จัดการหลักของ Strategy & Resources, LLC ซึ่งเป็น บริษัท ที่ปรึกษาด้านบริการทางการเงินในเดย์ตันรัฐโอไฮโอกล่าวว่าเป็นช่วงเวลาที่ดีสำหรับที่ปรึกษาที่จะเน้นถึงความห่วงใย

การลงทุนและการวางแผนทางการเงินเป็นไปโดยอัตโนมัติเขากล่าว “ แต่ความสามารถในการแสดงความเห็นอกเห็นใจและเพื่อให้ลูกค้ามีความมั่นใจในการลงทุนและตัดสินใจที่ดีนั่นเป็นศิลปะมากกว่าวิทยาศาสตร์”

นักวางแผนทางการเงินกล่าวว่าทักษะการฝึกสอนชีวิตมีความสัมพันธ์ที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นและสร้างการอ้างอิง

Bill Keen ผู้ก่อตั้ง Keen Wealth Advisors ในโอเวอร์แลนด์พาร์ครัฐแคนซัสสนุกกับ“ เอฟเฟกต์ระลอกคลื่น” หลังจาก“ ไปไกลกว่าเงินไปไกลกว่าด้านการเงินของสิ่งต่าง ๆ ” สำหรับลูกค้า

Keen มองย้อนกลับไปในการชี้แนะลูกค้าที่เป็นม่ายโดยฉับพลันผ่านอาการซึมเศร้าอย่างรุนแรงซึ่งเป็นประสบการณ์การสอนชีวิตที่คุ้มค่าที่สุดของเขา เขาช่วยเธอให้คำปรึกษาอย่างมืออาชีพขายบ้านของเธอและหาชุมชนเกษียณอายุใกล้ลูก ๆ ของเธอ

แม้ว่าปัญหาจะไม่ร้ายแรง แต่การฟังอย่างระมัดระวังสามารถช่วยผู้ให้คำปรึกษาหยุดความคาดหวังที่ไม่สมจริงและความหายนะที่อาจเกิดขึ้นได้จาค็อบโกลด์กล่าวซึ่งเป็นหัวหน้าของโกลด์โกลด์และผู้ร่วมงานในสกอตส์เดลรัฐแอริโซนากล่าว

ทองจะปรับความคาดหวังใหม่ ๆ อย่างนุ่มนวลเมื่อลูกค้าพูดถึงแผนการเกษียณอายุที่ไม่เอื้อมถึงเช่นการซื้อบ้านชายหาด แต่เขายังทำงานเพื่อเข้าใจความต้องการพื้นฐานของลูกค้าเพื่อดูว่ามันอาจจะเหมาะสมกว่าหรือไม่

ในโลกของการแข่งขันที่ปรึกษาที่เพิ่มขึ้นความเห็นอกเห็นใจและความเข้าใจอย่างถ่องแท้เป็นกุญแจสำคัญในการรักษามูลค่าไว้ทองคำกล่าวเสริม “ มันไม่ใช่สภาพแวดล้อมของสต็อกที่เราควรเข้าไปเมื่อไรและเมื่อไรที่จะออกไป” เขากล่าว

รายงานโดย Hilary Johnson; แก้ไขโดย Suzanne Barlyn และ Christian Plumb

มาตรฐานของเรา: